Núclea anunciou um acordo para adquirir 100% da Data Rudder, empresa especializada em soluções para prevenção a crimes financeiros. A conclusão da operação ainda depende da aprovação do Banco Central.
Segundo a empresa, a aquisição faz parte da estratégia de ampliar sua atuação em soluções de prevenção a fraudes e de prevenção à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo (PLDFT), combinando infraestrutura tecnológica e inteligência de dados para apoiar instituições financeiras na identificação e resposta a incidentes em meios de pagamento.
A expectativa é reduzir o intervalo entre a identificação de uma fraude e o bloqueio dos recursos, aumentando as chances de recuperação dos valores desviados.
“Ao completarmos 25 anos de história, seguimos olhando para o futuro e investindo na evolução do nosso negócio. A chegada da Data Rudder fortalece a nossa estratégia de expandir a atuação da Núclea em soluções que geram mais segurança, inteligência e eficiência para o mercado financeiro como um todo, ampliando nossa capacidade de inovar e apoiar a transformação do setor. Avançamos como um negócio responsável e sustentável, incrementando a nossa competitividade sistêmica ao longo da cadeia de valor, gestão de riscos e apoio na mitigação de fraudes para o ecossistema, gerando benefícios reais para a sociedade brasileira”, afirma André Daré, CEO da Núclea.
De acordo com as empresas, a integração das operações poderá elevar a taxa de recuperação mensal de recursos para até 46% das solicitações de contestação. Atualmente, segundo os dados apresentados no anúncio, menos de 10% das contestações resultam na devolução efetiva dos valores aos usuários.
“Fraudes, lavagem de dinheiro, golpes e contas laranja que recebem milhões em poucas horas e dissipam o dinheiro em minutos, tudo isso acontece porque cada instituição vê apenas uma pequena parte do problema. Ao integrar a nossa inteligência antifraude com a volumetria de trilhões de reais que passam pela Núclea todos os meses, você não protege apenas transações, protege todo o sistema financeiro”, diz Rafaela Helbling, CEO da Data Rudder.
Portfólio passa a incluir soluções de prevenção a fraudes
Fundada em 2020, em Florianópolis (SC), por Rafaela Helbling e Thais Nolasco, a Data Rudder monitora aproximadamente R$ 1 bilhão por mês em transações e atende mais de 200 instituições financeiras, incluindo empresas de banking as a service (BaaS).
Após a conclusão da aquisição, o portfólio da Núclea passará a incluir as seguintes soluções desenvolvidas pela Data Rudder:
DeLorean Antifraude Pix, para monitoramento em tempo real de transações via Pix;
DeLorean Antifraude Transacional, voltado à análise comportamental de operações realizadas por TED, boleto e cartão;
Watchlist, plataforma colaborativa para compartilhamento de indícios de fraude em operações com cartões;
DataBusters, ferramenta de interoperabilidade alinhada à Resolução Conjunta nº 6 do Banco Central para compartilhamento de indícios de fraude entre instituições financeiras;
Monitora PLD, solução para monitoramento de lavagem de dinheiro conforme as exigências do Conselho de Controle de Atividades Financeiras (Coaf).
Segundo André Daré, o compartilhamento estruturado de informações entre as instituições é um dos fatores para ampliar a eficiência no combate aos crimes financeiros. “O enfrentamento ao crime financeiro exige coordenação entre os participantes do ecossistema. Ao integrar capacidades e estruturar o fluxo de informações, ampliamos a eficiência da infraestrutura de contestação e contribuímos para um sistema mais resiliente e colaborativo”, afirma.
Rafaela Helbling acrescenta que a integração das empresas busca ampliar a capacidade de prevenção e recuperação de recursos. “Fraude é um fenômeno dinâmico e interconectado. Nesse novo momento, ao combinar inteligência transacional com fluxos estruturados de recuperação, ampliamos a capacidade de prevenção e aumentamos a efetividade das ações, com base em dados e análise integrada do ecossistema.”
Após a aprovação regulatória, a integração dos colaboradores e dos sistemas será realizada de forma gradual. As fundadoras Rafaela Helbling e Thais Nolasco permanecerão em posições de liderança durante o processo de integração e na condução das operações da Data Rudder dentro da Núclea.
Fonte Startupi
